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投资上限不断加码 险资加速流入房地产业

【导语】:“目前来看,房地产仍然是一种较为稳健的投资渠道,尤其是一线城市交投火热,楼市稳步上升,保险机构纷纷投资房地产以实现保值增值。”谈到2013年金融机构投资房地产时,有房地产研究人士做出上述总结。

  无论是投资成熟商业地产、写字楼谋求稳定可观的租金回报,还是试水养老社区探索新的地产投资模式,在大类监管放松地产投资的背景之下,保险机构在地产上的资金配置将更为灵活。

  上述分析人士认为,投资期限长、收益稳定的房地产投资受到保险公司的青睐。对房地产企业来讲,保险机构融资渠道能够为其提供稳定的现金流。

  投资地产是稳健的渠道

  2013年,险资投资房地产市场的案例堪称大手笔。如2013年12月,阳光人寿和中国人寿信托分别与瑞安房地产公司订立协议,拟投资24亿元和34亿元购买瑞安旗下分别位于上海和重庆的商业物业项目。2013年较早时候,中国平安以24亿元买下英国伦敦地标性建筑劳合社,将不动产投资的脚步迈向海外。

  北京工商大学经济学院保险学系主任王绪瑾教授告诉《每日经济新闻》记者:“从盈利空间来看,目前房地产还是一种比较稳定的投资渠道。相比债券等其他投资,投资房地产虽然在流动性方面还相对有限,但仍然具备安全性和盈利性。”通过投资成熟商业地产、写字楼,可以获得稳定可观的租金回报,房地产是保险机构资金配置中的重要组成部分。

  年报显示,中国太保2012年投资性房地产租金为3.8亿元,同比上升45.6%;中国平安为8.16亿元,同比上升18.78%;新华保险为6900万元,同比上升15%;中国人寿为6.9亿元,同比上升7%。但华宝证券认为,不动产投资受国家房地产调控政策影响较大,因此对保险公司投资管理提出更高的要求。

  险资投资房地产尚有千亿空间

  险资不仅通过收购地产公司股权间接投资房地产,还开始涉足房地产开发。

  2013年10月,合众人寿投资的养老社区进入试运行阶段,这也是我国首家建成的由保险公司投资的养老社区。2013年10月26日,中国太平与万达集团在签署的合作协议中,也包括合作开发养老地产以及商业地产等优质不动产项目。早前进入该领域的保险机构还有泰康人寿、新华保险、中国人寿、华夏人寿等。

  业内分析人士认为,保险机构做养老地产具备先天优势。养老地产不仅满足了保险资金对于投资回报长期、稳定收益的需求,通过投资养老地产能以优惠的价格获得土地,还可享受地产增值带来的利润。

  监管放松地产投资无疑增加了保险机构投资房地产的机会。招商证券指出,从2010年8月保监会发布《保险资金运用管理暂行办法》至今,历经多次松绑式的投资新政,但在各项比例上限中唯一持续放松的就是不动产领域,从之前的禁止投资,到2010年的10%+3%,(其中3%的额度用来投资不动产相关的金融产品),再到2012年7月的20%,再到2013年的30%。

  目前全行业在不动产领域的投资只有1000亿元,占比不到1.5%,而目前美国、英国、日韩三地区的这一比例分别为1%~4%、4%~8%、3%~9%。业内人士根据险资总资产规模测算,险资投资地产还有千亿空间。

  王绪瑾认为,提高险资投资不动产的比例,对保险公司来说增加了地产投资的灵活度,未来多大体量的保险资金流入房地产市场,还要看房地产市场的供求情况和不同保险机构的资金配置的需要。

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